Όμιλος Πειραιώς: Κύρια Σημεία Αποτελεσμάτων και Μεγεθών 2012

 

• Τα καθαρά έντοκα έσοδα διαμορφώθηκαν σε €1.028 εκατ το 2012.
• Τα καθαρά έσοδα προμηθειών διαμορφώθηκαν σε €218 εκατ, με το 91% αυτών να προέρχεται από επαναλαμβανόμενες πηγές (προμήθειες εμπορικής τραπεζικής).
• Τα καθαρά λειτουργικά έσοδα διαμορφώθηκαν σε €2.217 εκατ, με συμβολή €394 εκατ από τη συμμετοχή στο πρόγραμμα επαναγοράς Ομολόγων Ελληνικού Δημοσίου το Δεκέμβριο 2012 (σημειώνεται ότι η χρήση του 2012 επιβαρύνθηκε με €311 εκατ πρόσθετη απομείωση για τα νέα ΟΕΔ) και €351 από την αρνητική υπεραξία απόκτησης της Γενικής Τράπεζας.
• Το λειτουργικό κόστος διαμορφώθηκε σε €909 εκατ. Στο λειτουργικό κόστος συμπεριλαμβάνεται, μεταξύ άλλων, εφάπαξ επιβάρυνση ύψους €12 εκατ από την αναπόσβεστη αξία 82 καταστημάτων του Ομίλου που έκλεισαν κατά τη διάρκεια του 2012. Υπογραμμίζεται ότι σε συγκρίσιμη βάση το λειτουργικό κόστος 12μήνου του Ομίλου Πειραιώς (χωρίς την ATEbank και τη Γενική Τράπεζα και λοιπών εκτάκτων εξόδων) υποχώρησε κατά 9% έναντι του 12μήνου 2011.
• Τα προ φόρων και προβλέψεων κέρδη του 2012 διαμορφώθηκαν στα €1.322 εκατ.
• Λόγω της σημαντικής επιδείνωσης του μακροοικονομικού περιβάλλοντος οι συνολικές προβλέψεις διαμορφώθηκαν σε υψηλό επίπεδο το 2012 (€2.508 εκατ), εκ των οποίων €2.043 εκατ αφορούν προβλέψεις δανείων, €311 εκατ πρόσθετη απομείωση για τα νέα Ομόλογα Ελληνικού Δημοσίου και €153 εκατ για λοιπές απομειώσεις χρεογράφων, ενσώματων και άυλων στοιχείων ενεργητικού.
• Τα καθαρά αποτελέσματα από συνεχιζόμενες δραστηριότητες τα αναλογούντα στους μετόχους για το 2012 διαμορφώθηκαν σε ζημιές €513 εκατ.

Μεγέθη και Παρουσία 31 Δεκεμβρίου 2012

 

• Το ενεργητικό του Ομίλου διαμορφώθηκε σε €70,4 δισ στο τέλος Δεκεμβρίου 2012, ενσωματώνοντας το «υγιές» τμήμα της ΑΤΕbank και την Γενική, ενώ συμπεριλαμβάνοντας και τα κεφάλαια του ΤΧΣ ύψους €7,3 δισ, τα €0,6 δισ για την ΑΤΕbank και τα €0,8 δισ του πρόσθετου funding gap της ATEbank, το pro-forma ενεργητικό διαμορφώνεται σε €79,1 δισ.
• Τα δάνεια προ προβλέψεων διαμορφώθηκαν σε €50,6 δισ, με τα επιχειρηματικά δάνεια να αντιπροσωπεύουν το 64%, τα στεγαστικά το 26% και τα καταναλωτικά το 10%.
• Οι συνολικές καταθέσεις διαμορφώθηκαν σε €37,0 δισ, με τις καταθέσεις ταμιευτηρίου και όψεως να ανέρχονται πλέον στο 46% του συνόλου (από 32% ένα έτος νωρίτερα).
• Ο δείκτης δανείων προς καταθέσεις βελτιώθηκε σημαντικά στο 116% το Δεκέμβριο 2012 από 156% το Δεκέμβριο 2011.
• Ο δείκτης των δανείων σε καθυστέρηση άνω των 90 ημερών ανήλθε στο 23,3% το Δεκέμβριο 2012, ο δε δείκτης κάλυψης των δανείων σε καθυστέρηση από συσσωρευμένες προβλέψεις στο 51%. Ο δείκτης συσσωρευμένων προβλέψεων προς το σύνολο των δανείων ανήλθε στο 11,8%.
• Τα ίδια κεφάλαια του Ομίλου Πειραιώς στο τέλος Δεκεμβρίου 2012 ανήλθαν σε €5,6 δισ, συμπεριλαμβανομένων των κεφαλαίων του ΤΧΣ ύψους €7,3 δισ και τα €0,6 δισ για την ΑΤΕbank. Ο συνολικός δείκτης επάρκειας κεφαλαίων του Ομίλου στο τέλος Δεκεμβρίου 2012 διαμορφώθηκε στο 12,2% (pro-forma για κεφάλαια και δεσμεύσεις ΤΧΣ).
• Το δίκτυο καταστημάτων του Ομίλου στο τέλος Δεκεμβρίου 2012 αριθμούσε 1.338 μονάδες, με 889 καταστήματα στην Ελλάδα και 449 σε 9 χώρες στο εξωτερικό. Το ανθρώπινο δυναμικό του Ομίλου στις 31.12.12 αριθμούσε 18.597 άτομα, 12.365 στην Ελλάδα και 6.232 στο εξωτερικό.
• Μετά την εξαγορά των δραστηριοτήτων των 3 Κυπριακών τραπεζών στην Ελλάδα, τα pro-forma δάνεια προ προβλέψεων του Ομίλου Πειραιώς διαμορφώνονται σε €74,4 δισ, οι καταθέσεις σε €51,9 δισ, το μερίδιο αγοράς δανείων και καταθέσεων σε 27%, ο δείκτης δανείων προς καταθέσεις σε 119% και ο δείκτης σχηματισμένων προβλέψεων προς χορηγήσεις 14,5%.

 

Επιλεγμένα Στοιχεία Ομίλου Πειραιώς 2012

 

(στοιχεία ισολογισμού για το τέλος περιόδου, στοιχεία αποτελεσμάτων για την περίοδο 12μήνου)

 

Ενοποιημένα Στοιχεία	31.12.2012	31.12.2011
Επιλεγμένα Μεγέθη Ισολογισμού (€ εκατ)
Ενεργητικό (pro-forma το 2012 για κεφ. ενίσχυση ΤΧΣ-πρόσθετο funding gap ΑΤΕbank)	79.106	49.352
εκ του οποίου από διακοπτόμενες δραστηριότητες1	377	683
Δάνεια προ Προβλέψεων2	50.573	37.211
Συσσωρευμένες Προβλέψεις2	5.961	2.690
Καταθέσεις	36.971	22.134
Σύνολο Ιδίων Κεφαλαίων (pro-forma το 2012 για κεφαλαιακή ενίσχυση ΤΧΣ)	5.589	-1.940
Επιλεγμένα Αποτελέσματα (€ εκατ)
Καθαρά Έσοδα Τόκων	1.028	1.173
Καθαρά Έσοδα Προμηθειών	218	198
Αποτελέσματα Εμπορικού & Επενδυτικού Χαρτοφυλακίου	635	-109
Λοιπά Έσοδα & Έσοδα από Μερίσματα	337	-39
Σύνολο Καθαρών Λειτουργικών Εσόδων	2.217	1.222
Δαπάνες Προσωπικού	-424	-390
Γενικά Διοικητικά Έξοδα	-379	-337
Αποσβέσεις και Λοιπά Έξοδα	-106	-97
Σύνολο Λειτουργικών Εξόδων	-909	-823
Σύνολο Λειτουργικών Εξόδων σε Συγκρίσιμη Βάση3	-747	-823
Λειτουργικά Κέρδη Προ Φόρων και Προβλέψεων	1.322	367
Απομειώσεις Δανείων και Λοιπών Στοιχείων Ενεργητικού	-2.197	-1.973
Απομείωση ΟΕΔ	-311	-5.910
Ζημία προ Φόρων	-1.185	-7.516
Ζημία μετά από Φόρους Αναλογούντα στους Μετόχους από Συνεχιζόμενες Δραστηριότητες	-513	-6.617
Κέρδη Διακοπτόμενων Δραστηριοτήτων	13	4

ΣΗΜΕΙΩΣΕΙΣ

¹ Διακοπτόμενες Δραστηριότητες: για τον ισολογισμό, ATE Aσφαλιστική – ΑΤΕ Insurance Romania για 31.12.12, για τα αποτελέσματα Marathon Bank (κέρδος δραστηριότητας ως την πώληση και κέρδος διάθεσης το 3^ο 3μηνο ΄12) και  ATE Aσφαλιστική -ΑΤΕ Insurance Romania για το διάστημα από 27.07.12 – 31.12.12.

² Δάνεια και προβλέψεις: Περιλαμβάνεται η προσαρμογή σε εύλογη αξία ύψους €2.128 εκατ, που αναλογεί στον πιστωτικό κίνδυνο, των δανείων που

αποκτήθηκαν κατά την εξαγορά της ATEbank και Γενικής Τράπεζας.

 ³  Έξοδα σε συγκρίσιμη βάση: εξαιρώντας τα έξοδα της ΑΤΕbank και της Γενικής για το 2012 και λοιπά έκτακτα έξοδα του 2012 (όπως πχ αποσβέσεις για τα καταστήματα που έκλεισαν, κόστη αναδιάρθρωσης  κλπ).

Λόγω της απορρόφησης επιλεγμένων στοιχείων της ΑΤΕbank από την 27.07.12, αλλά και της Γενικής από 14.12.12, δεν είναι δυνατή η παράθεση συγκρίσιμων μεγεθών και αποτελεσμάτων του Ομίλου.

 

Δηλώσεις Διοίκησης   Μιχάλης Σάλλας, Πρόεδρος  «Η Τράπεζα Πειραιώς, με την απορρόφηση των δραστηριοτήτων των τριών κυπριακών τραπεζών στην Ελλάδα, συμμετέχει ενεργά στην αναδιάρθρωση και σταθεροποίηση του ελληνικού τραπεζικού συστήματος και συμβάλλει στην προσπάθεια ανασυγκρότησης της ελληνικής οικονομίας. Με τον τρόπο αυτό διασφαλίζουμε τους καταθέτες, τους πελάτες και τους εργαζόμενους των 3 κυπριακών τραπεζών στην Ελλάδα, και παράλληλα προχωρούμε από καλύτερη θέση για τους μετόχους μας στην επικείμενη ανακεφαλαιοποίηση της Τράπεζας Πειραιώς. Επειδή τις τελευταίες ημέρες, μετά την αναταραχή στην Κύπρο, αλλά και τις αντιφατικές δηλώσεις ευρωπαίων αξιωματούχων, υπήρξε κάποια ανησυχία αναφορικά με τις καταθέσεις, τόσο πανευρωπαϊκά όσο και στην Ελλάδα, θα ήθελα να επισημάνω ότι το ελληνικό τραπεζικό σύστημα είναι ασφαλές και θωρακισμένο.  Και αυτό διότι με την κεφαλαιακή αποκατάσταση των τραπεζών και την αναδιάρθρωση του τραπεζικού συστήματος, οι ελληνικές τράπεζες βρίσκονται σε ισχυρότερη θέση εντός του πλαισίου  του ευρωσυστήματος, γεγονός που αναγνωρίζεται και από τις ευρωπαϊκές αρχές. Δεν πρέπει να ξεχνάμε ότι, η εμπιστοσύνη των καταθετών στο τραπεζικό μας σύστημα είναι ο μόνος δρόμος για την αποκατάσταση της ρευστότητας στην οικονομία και την ταχύτερη δυνατή έξοδο από την κρίση.»   Σταύρος Λεκκάκος, Διευθύνων Σύμβουλος & CEO  «Η Τράπεζα Πειραιώς, μετά την απόκτηση της ΑΤΕbank και της Γενικής Τράπεζας, προχώρησε στην εξαγορά των εγχώριων τραπεζικών δραστηριοτήτων των Tραπεζών Κύπρου, Cyprus Popular Bank και Ελληνικής Tράπεζας, μετά από διαδικασία υποβολής προσφορών που οργανώθηκε από την Τράπεζα της Ελλάδος και το Ελληνικό Ταμείο Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας (ΤΧΣ). Μετά τη συναλλαγή αυτή, το συνολικό ενεργητικό του Ομίλου ανέρχεται σε €98 δισ, με 1.650 καταστήματα και περίπου 24.000 υπαλλήλους.   Τα αποτελέσματα προ φόρων και προβλέψεων του 2012 του Ομίλου Πειραιώς ανήλθαν σε €1.322 εκατ, ενώ η συνολική απομείωση δανείων και λοιπών στοιχείων ενεργητικού ήταν €2.508 εκατ, διαμορφώνοντας το καθαρό αποτέλεσμα από συνεχιζόμενες δραστηριότητες μετά από φόρους σε           -€513 εκατ. Τα καθαρά έσοδα λειτουργίας ανήλθαν σε €2.217 εκατ και τα λειτουργικά έξοδα σε €909 εκατ, ενσωματώνοντας για 5 μήνες την ΑΤΕbank και για ½ μήνα τη Γενική Τράπεζα. Σε συγκρίσιμη βάση, το λειτουργικό κόστος του Ομίλου μειώθηκε κατά 9% ετησίως, επιτυγχάνοντας ουσιαστικά το στόχο που είχε τεθεί από τη Διοίκηση της Τράπεζας για το 2012. Η Τράπεζα Πειραιώς, με αυξημένη ευθύνη από τη σημαντική βελτίωση της θέσης της στην ελληνική αγορά, στοχεύει στην προσφορά επαρκούς ρευστότητας προς τις επιχειρήσεις και τα νοικοκυριά με ανταγωνιστικούς όρους, συμβάλλοντας ενεργά στην ανάκαμψη της ελληνικής οικονομίας.»

 ΣΥΝΤΟΜΟ ΠΡΟΦΙΛ

Η Τράπεζα Πειραιώς ιδρύθηκε το 1916 και το 1918 εισήχθη στο Χρηματιστήριο Αθηνών. Για πολλές δεκαετίες λειτούργησε ως ιδιωτική Τράπεζα και το 1975 πέρασε υπό κρατικό έλεγχο, όπου και παρέμεινε μέχρι το 1991. Από το Δεκέμβριο του 1991 που ιδιωτικοποιήθηκε ο Όμιλος Πειραιώς αποτελεί έναν από τους πιο δυναμικούς και δραστήριους οργανισμούς της ελληνικής οικονομίας. Στο τέλος Δεκεμβρίου 2012 ο Όμιλος διέθετε δίκτυο 1.338 καταστημάτων (889 στην Ελλάδα και 449 στο εξωτερικό) και ανθρώπινο δυναμικό 18.597 εργαζομένων (12.365 και 6.232 αντίστοιχα) σε 10 χώρες.

Ο Όμιλος της Τράπεζας Πειραιώς, συνδυάζοντας επιχειρηματική δραστηριότητα και κοινωνική ευθύνη, προάγει συστηματικά και με συγκεκριμένες ενέργειες τις σχέσεις του με τους κοινωνικούς εταίρους, ενώ δίνει έμφαση στην προστασία του φυσικού και πολιτιστικού περιβάλλοντος. Ως μια από τις συστημικές τράπεζες στην Ελλάδα, η Τράπεζα Πειραιώς παίρνει πρωτοβουλίες για την υποστήριξη υγιών επιχειρηματικών σχεδίων και τη μεταστροφή της ελληνικής οικονομίας σε ένα σύγχρονο μοντέλο διατηρήσιμης ανάπτυξης.  

Κατά τη διάρκεια του 2012 και 2013 ο Όμιλος Πειραιώς προχώρησε σε σειρά επιχειρηματικών κινήσεων (απορρόφηση «υγιούς» ΑΤΕ, απόκτηση Γενικής Τράπεζας, εξαγορά εργασιών 3 κυπριακών τραπεζών στην Ελλάδα), ενδυναμώνοντας περαιτέρω την παρουσία του, με στόχο την ενεργό συμβολή στην ανασύνταξη του ελληνικού οικονομικού περιβάλλοντος.