Το Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο και τα κράτη-μέλη συμφώνησαν να περιορίσουν στα 10.000 ευρώ τις πληρωμές με μετρητά στα κράτη-μέλη της Ευρωπαϊκής Ένωσης, στο πλαίσιο μιας νομοθεσίας κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.
Ορισμένες χώρες, όπως η Γαλλία, έχουν ήδη επιβάλει αυστηρότερους κανόνες για το ύψος των πληρωμών σε μετρητά. Ωστόσο, σε άλλα κράτη-μέλη, όπως η Αυστρία ή η Γερμανία, οι πληρωμές σε μετρητά παραμένουν μέχρι σήμερα χωρίς όριο.
Η διάταξη αποτελεί τμήμα μιας νομοθεσίας που αποσκοπεί, επίσης, στην καλύτερη καταπολέμηση της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, και συμφωνήθηκε μετά από δυόμισι χρόνια διαπραγματεύσεων, ενώ θα τεθεί σε ισχύ φέτος.
Ανώτατο όριο στις πληρωμές με μετρητά
Στόχος είναι η προσέγγιση πολύ διαφορετικών υφιστάμενων κανονισμών στις 27 χώρες της ΕΕ, για να εντοπιστούν και να περιοριστούν οι ύποπτες συναλλαγές.
Αυτή η συμφωνία «θα διασφαλίσει ότι οι απατεώνες, το οργανωμένο έγκλημα και οι τρομοκράτες δεν θα έχουν πλέον τη δυνατότητα να νομιμοποιούν τα κέρδη τους μέσω του χρηματοπιστωτικού συστήματος» δήλωσε ο Βέλγος υπουργός Οικονομικών, Βίνσεντ Βαν Πέτεγκεμ, του οποίου η χώρα ασκεί για το πρώτο εξάμηνο του έτους την εκ περιτροπής προεδρία του Συμβουλίου της ΕΕ.
Η νέα νομοθεσία εναρμονίζει επίσης και αυστηροποιεί τους κανόνες κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, που επιβάλλονται ιδίως σε τράπεζες, κτηματομεσιτικά γραφεία και καζίνο. Αυτοί οι φορείς θα πρέπει να είναι σε θέση να αναγνωρίζουν τους πελάτες τους ή ιδιοκτήτες περιουσιακών στοιχείων πίσω από αδιαφανείς χρηματοοικονομικές συναλλαγές.
Η εφαρμογή αυτών των κανόνων θα επεκταθεί στον τομέα κρυπτοπεριουσιακών στοιχείων, προκειμένου να διασφαλιστεί η ιχνηλασιμότητα και σε αυτόν τον τομέα.
Οι κανόνες θα αφορούν επίσης το εμπόριο προϊόντων πολυτελείας, όπως πολύτιμα μέταλλα, κοσμήματα, ρολόγια, καθώς και υπερπολυτελών αυτοκινήτων, ιδιωτικών τζετ ή σκαφών αναψυχής.
Τέλος, οι επαγγελματικοί ποδοσφαιρικοί σύλλογοι και οι ατζέντηδες θα υπόκεινται επίσης σε ενισχυμένους κανονισμούς, αλλά στο τέλος μιας μεταβατικής περιόδου πέντε ετών μετά την έναρξη ισχύος της νομοθεσίας, επομένως από το 2029.
Η νέα νομοθεσία θα ενισχύσει, επίσης, τις εξουσίες των μυστικών υπηρεσιών χρηματοοικονομικών πληροφοριών.
Οργανισμός της ΕΕ κατά του ξεπλύματος χρήματος και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας
Το Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο και τα κράτη-μέλη είχαν ήδη εγκρίνει τον Δεκέμβριο τη δημιουργία ενός οργανισμού της Ευρωπαϊκής Ένωσης κατά του ξεπλύματος χρήματος και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.
Ο νέος οργανισμός, με την ονομασία AMLA («Αρχή κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες»), θα είναι αρμόδιος ιδίως για την εποπτεία και τον συντονισμό των εθνικών αρχών, προκειμένου να εντοπίζονται καλύτερα και να καταπολεμούνται ύποπτες διασυνοριακές δραστηριότητες.
Αυτή η δέσμη μέτρων προτάθηκε από την Ευρωπαϊκή Επιτροπή τον Ιούλιο του 2021.
ΑΠΕ-ΜΠΕ
